Reventa, Alquiler y Cancelación de Tiempos Compartidos

Análisis de indicios, validación de empresas, contrapartes, licencias y autorizaciones en el extranjero  y protocolos de contingencia ante ofertas sospechosas por propiedades en tiempo compartido.

▪ Identificación del Escenario

Te contactaron por teléfono o correo con una oferta inusualmente atractiva para comprar, alquilar o cancelar tu propiedad o membresía de tiempo compartido. Suena a la salida perfecta, pero hay varias circunstancias que te preocupan: la oferta es extremadamente buena para el mercado, te presionan para que firmes el contrato, te exigen uno o más pagos anticipados por distintos conceptos como supuestos impuestos locales, apertura o cierre de fideicomisos, gastos notariales, «gastos de cierre» o incluso cuotas de mantenimiento que además te dicen que serán reembolsados por tu contraparte y depositados en un fideicomiso cuya existencia no puedes verificar.

▪ Indicios de Riesgo Real:

1. Oferta irreal

Te hacen una oferta demasiado buena para ser real e incluso racional. Es mucho mayor que el valor de mercado de tu propiedad, que en muchos casos es cercano a cero.

2. Exigencia de pagos anticipados

Afirman que son pagos imprescindibles para poder completar la negociación, que no pueden ser descontados del precio que te deben pagar y aseguran que los pagos solo los puedes realizar tú según las regulaciones locales y regulaciones sobre lavado de dinero. Prácticamente todos los pagos los describen como conceptos que han sido requeridos por primera vez por las autoridades. Indican que los montos serán reembolsados por el comprador o inversionista y garantizados en un fideicomiso que sin embargo no tienes como verificar. La mayoría de las jurisdicciones limitan el cobro de montos adelantados, por lo que su exigencia de pagos anticipados es una clara señal de alerta.

3. Garantía no comprobable a tu nombre

Afirman haber creado un fideicomiso u otra garantía a tu nombre, pero la misma no puede ser validada con bancos o los registros oficiales independientes.

4. Participación de una Title Company, Fiduciario o Escrow Agent

Involucran en la negociación a dichas compañías y funcionarios en cuya selección no has participado y cuyas identidades han podido ser suplantadas a los efectos de la negociación, por lo que también deben ser rigurosamente verificadas.

5. Presión temporal

Utilizan argumentos de urgencia (ej. «eres el último del lote total que el inversionista está adquiriendo», «estás demorando todo el proceso», «la oferta expira hoy porque el inversionista extranjero debe concluir el negocio» y otras expresiones por el estilo) con lo que buscan apurar tu decisión e impedir que verifiques todos los antecedentes.

6. Estructura fantasma

Las empresas intermediarias y sus supuestos representantes no suelen ser quienes dicen ser, operando comúnmente bajo identidades suplantadas o fachadas corporativas disueltas. Lo mismo aplica respecto de title companies y otros intermediarios.

▪ Nuestra Intervención y Diagnóstico

En ESLEGITIMO.COM aplicamos un cruce rápido de hechos verificados en distintas plataformas y registros correspondientes a los indicios de riesgo antes descritos. Concatenamos dichos hallazgos con otros indicios corporativos, documentales y patrones de comunicación para determinar el nivel de riesgo (Semáforo) de la propuesta, protegiéndote de caer en un fraude patrimonial y facilitándote una decisión informada. Te entregamos un Dictamen Cualitativo del Riesgo Negocial en el cual puedas apoyarte para tomar tu decisión.