Falsas Title Companies y Fideicomisos de Fachada

Validación y verificación de compañías de titulos en el extranjero y sus actividades, autorizaciones y licencias oficiales. Razonabilidad y coherencia de la garantía con el negocio en curso y sus condiciones

▪ Identificación del Escenario

En la negociación con la contraparte en el extranjero te piden depositar, adelantar fondos o hacer pagos anticipados para cubrir ciertos conceptos que te dicen son imprescindibles para el cierre de la negociación. Te solicitan que esos pagos o depósitos los hagas a la cuenta de una supuesta Title Company (compañía de títulos) o una cuenta escrow internacional o bien te informan que los pagos que hagas o hayas hecho quedarán en custodia en esa compañía de títulos o en la cuenta escrow o incluso de un fideicomiso. Muchas veces además te señalarán que ello es en garantía de la negociación y de tus intereses e incluso que los fondos depositados te serán reembolsados por tu contraparte a través de la misma compañía o cuenta. No obstante, la estructura corporativa o la web de la entidad te genera sospechas y no logras confirmar su registro real.

▪ Indicios de Riesgo Real:

1. Homónimo o clonación corporativa

Estafadores que imitan el nombre, logo y dirección de agencias escrow y compañías de títulos (title companies) legítimas pero usan cuentas bancarias a nombre de personas físicas o empresas fachada aunque el ordenador del pago no conocerá esa realidad.

2. Fachadas reales

Empresas fachadas en jurisdicciones que no requieren de licencia o que no las requieren para actuaciones fuera de sus límites. También empresas reales con poca o ninguna actividad o incluso disueltas administrativamente. Departamentos falsos de bancos verdaderos que no están al tanto de la ejecución del fraude.

3. Fideicomisos fantasma:

Instrumentos legales inexistentes creados únicamente para dar una falsa sensación de seguridad en transacciones a distancia.

4. Obstáculos para eludir la debida diligencia:

Argumentos de que «la compañía de títulos opera localmente de forma privada» para evitar que verifiques sus licencias estatales. Remisión a los archivos del registro de comercio como soporte de los permisos y licencias.

5. Uso de licencias de otros

Puede darse el caso de señalar que actúan al amparo de licencias que, aunque reales y válidas, corresponden a una persona natural en otra jurisdicción o a licencias de otras actividades. Publicidad haciendo creer que están autorizadas por los Reguladores Financieros del país.

▪ Nuestra Intervención y Diagnóstico

En ESLEGITIMO.COM cruzamos los registros corporativos, la huella digital y la coherencia institucional de la Title Company o fiduciaria para asignarle un nivel de riesgo (Semáforo) antes de que liberes un solo centavo. Verificamos su legitimidad y la existencia de sus autorizaciones y te entregamos un dictamen cualitativo del riesgo negocial que asumes.