Estafas de Recuperación (Recovery Scams)

Análisis de indicios y factibilidad, validación de empresas, departamentos y profesionales en el extranjero, así como de dominios, correos y licencias,  y aplicación de protocolos de contingencia ante propuestas sospechosas de ser estafas de recuperación.

▪ Identificación del Escenario

Ya fuiste víctima de una estafa previa (falsa reventa, alquiler o cancelación de tu propiedad vacacional o de tiempo compartido, inversiones falsas, criptomonedas o fraudes en línea) y en todas ellas has hecho algún pago por anticipado (probablemente cuantioso); cuando creías que todo estaba perdido y en el olvido, recibiste un mensaje inesperado desde el exterior de un abogado independiente, una firma internacional, un departamento de la Fiscalía o una supuesta unidad gubernamental que afirma haber localizado tu dinero y el de muchos otros, indicando que tiene bloqueados dichos fondos estafados para devolverlo a las víctimas y puedes recuperarlo de inmediato para lo cual requieren que asumas y pagues unos gastos, honorarios, impuestos o comisiones antes de recuperar algún monto. Una modalidad de esta estafa opera a través de supuestas instituciones financieras y sus departamentos de fideicomiso.

▪ Indicios de Riesgo Real:

1. Estafa previa

Ya anteriormente has sido víctima de una estafa previa en la cual has hecho pagos anticipados considerables que considerabas ya perdidos.

2. Contacto no solicitado generando ilusión de recuperación

Te llaman a tu número telefónico o te contactan a tu correo electrónico. No esperabas ese contacto. Se presentan como funcionarios, abogados o miembros de firmas internacionales y que en sus funciones han logrado recuperar los fondos que te fueron estafados a ti y a otras víctimas. En ocasiones se presentan como funcionarios del departamento del Banco en el que supuestamente está depositado el fideicomiso correspondiente a los montos pagados en la primera estafa, reviviendo con ello el primer escenario. Siembran la esperanza que puedes recuperar los fondos que creías perdidos (recovery scam – estafas de recuperación)

3. Exigencia de pagos liberatorios para la recuperación

Te pedirán información personal y además solicitarán pagos por adelantado en concepto de fianzas, tasas de transferencia internacional, honorarios, comisiones, contribuciones federales o cualquier otro concepto que puedan relacionar con la posibilidad de recuperación y que afirmarán que son necesarios para lograr rescatar los montos pagados por ti en la primera estafa.

4. Actuan con base de datos compradas

Los estafadores compran bases de datos con información de personas que ya han sido víctimas en el pasado y han hecho pagos por adelantado.

5. Identidades suplantadas

Utilizan nombres de personas, firmas y agencias reales o imitan reguladores financieros internacionales y locales para ganar tu confianza. También suplantan departamentos (en especial de Fideicomisos) de Entidades Financieros afirmando que deben concluir el tema de un fideicomiso a tu nombre.

▪ Nuestra Intervención y Diagnóstico

En ESLEGITIMO.COM evaluamos los indicios digitales del correo o perfil que te contactó, contrastando su huella técnica y su historia digital con patrones conocidos de fraudes de recuperación de activos. Concatenamos dichos hallazgos con indicios corporativos, documentales y patrones de comunicación para determinar el nivel de riesgo (Semáforo) relativo a la propuesta o aproximación que te han hecho, protegiéndote de recaer en un nuevo fraude patrimonial. Te entregamos un informe claro con el cual puedas adoptar decisiones informadas.